担当営業がやたら新商品への切り換えを勧めるし、質問しても納得できる説明がなく、どうも信頼できません。
担当営業が信頼できない場合
一部の保険会社には営業職員の定着率が低いところもあり、必ずしも保険についてのスキルが高いとは限りません。
しかし最近は、複数の保険会社の商品を吟味して、お客様のライフプランにあった保険設計ができるFP（ファイナンシャルププランナー）が増えてきています。「いまの保険会社の担当営業が信頼できない」という場合は、一度ファイナンシャルプランナーに相談してみるとよいでしょう。
特に、1つの保険会社専属ではなく、複数の保険会社の商品を扱っているFPの人気が高まっています。
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どうすればよいか
担当営業が信頼できない場合は、第三者に相談するしかありません。その場合の相談相手としては、FPが最適です。現在加入している保険が自分に合っているか？勧められている商品が本当に必要なものか？など、率直にアドバイスをもらいましょう。
もし今の保険が合っていなければ、よりよい保険を提案してもらうこともできますし、仮に合っていた場合でも、FPなら無理な営業をかけてくることはないので安心です。
保険を見直す時は、以下のポイントにしたがって進めるとよいでしょう。
ポイント
- 複数の保険会社の商品を扱っている独立系のFPに相談する
- 現在の保険が自分に合っているかをしっかり分析してもらう
- 自分に合っている保険設計を提案してもらう
保険の見直しなら、ファイナンシャルプランナーへの相談がお勧めです。今の保険の分析から今後のライフプラン作りや適切な保険提案まで総合的にサポートしてくれますよ。
お悩み別、見直しポイント
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