あなたの知り合いのFPは信用できる？良いFPを選ぶための条件とは

保険に関する相談やアドバイスを受ける際、信用できるFP（ファイナンシャルプランナー）を選ぶことは非常に重要です。

お金や将来に関わる大切な決断をする際には、正確で適切な情報を提供してくれる専門家が必要だということをあなたは知っていますか？

保険相談したくない「悪いFP」の条件とは

知り合いのFPに相談しようと考えている方もいるかもしれませんが、一概に信用できるとは限りません。以下に、悪いFPの条件と、保険相談前に知っておくべきポイントをご紹介します。

ライセンスや資格を持っていない

信頼できるFPは、適切な資格やライセンスを持っています。金融業界では、CFP（Certified Financial Planner）やAFP（Associate Financial Planner）といった資格が一般的です。

ライセンスや資格を持っていない人は、専門的な知識やスキルを持っていない可能性が高いため、注意が必要です。

CFPやAFP以外にもファイナンシャル・プランニング技能士や生命保険協会認定FPなどの資格もありますので、最初に確認してみるといいでしょう。

手数料や報酬に関して不透明

悪いFPの特徴として、手数料や報酬に関しての情報開示が不透明な場合があります。

保険商品などを提案する際には、手数料や報酬が発生する場合がありますが、それについて聞いてみたとき明確な説明や提示をしてくれないFPは信用できません。

もちろん相談のメインは「ライフプラン」や「保険」に関することですので、毎回手数料や報酬について聞く必要はありませんが、聞いたときにどんな反応を見せるかは注意すべきかもしれません。

営業成績や自己利益を優先する

悪いFPは、自分の営業成績や自己利益を優先する傾向があります。保険商品などの販売において、自分にとって都合の良い商品を押し付ける場合があります。

逆に信頼できるFPは、あなたのニーズや目標に合わせた適切な提案をしてくれるはずです。あなたが相談するFPがどんな提案をしてくるか、あなたの話をしっかりと聞いたうえでの提案になっているか、しっかり確認するといいでしょう。

情報を不正確または不十分に提供する

信頼できるFPは、正確かつ明確な情報を提供してくれます。しかし、悪いFPは情報を不正確に伝えたり、重要な情報を隠したりする可能性があります。

また、保険商品の中には変額保険や外貨建て保険のように通常の保険商品よりも詳しい説明が必要な商品もあります。そういった商品の性質やリスクについて正確な説明をしているかも重要なポイントです。

あなたの不安や疑問に真摯に答える姿があるかどうか、しっかりと見極める必要があります。

個人情報の保護にいい加減な姿勢

今の時代、個人情報の漏洩を防ぐのは保険業界でも同様です。特に保険相談の場合、氏名や住所だけでなく、口座情報や家族の情報などセンシティブな情報をやり取りすることも少なくありません。

個人情報が記載された用紙を置き忘れたり、知らない人が周りにいるところで個人情報を含んだ話を大きな声で話したりするようなFPには相談を控えたほうがいいかもしれませんね。

＼ 累計お申込み数 57万件突破 ／
〜 諦めない！保険の見直しで家計を改善 〜

＼ 累計お申込み数 57万件突破 ／
〜 諦めない！保険の見直しで家計を改善 〜

【無料】保険相談についての詳細はこちらから

信用できるFPを見極めるポイント

信用できるFPは、悪いFPとは逆に適切な資格やライセンスを持っています。では、それ以外で見極めるポイントはあるのでしょうか？

参考になる実績や評判を調べる

信用できるFPには、良い実績や評判があります。あなたの周りで実際にFPに保険相談したことがある人がいたら、ぜひその感想を聞いてみてください。

インターネットや口コミなどを活用して、他の顧客の評価や体験談を調べることもできます。他の人々から高い評価を得ているFPを選ぶことで、安心感を得ることもできるでしょう。

コミュニケーションスキルがあるか確認する

信用できるFPは、コミュニケーションスキルが優れています。相談内容を理解し、わかりやすく説明してくれるFPを選ぶことで、安心して相談ができるでしょう。

初回の面談や相談の際に、FPのコミュニケーションスキルをじっくり観察することが重要です。どれだけ丁寧に対応してくれるのか、あなたの疑問や不安に対して適切な回答ができるのかを確認しましょう。

親身になって相談にのってくれるか確認する

信用できるFPは、あなたの不安や疑問、希望や目標に真剣に向き合い、親身になって相談にのってくれるはずです。

ただ商品を売りつけるだけでなく、あなたの状況や希望を考慮に入れた適切な提案をしてくれるFPを選びましょう。相談の際に、FPがどれだけあなたのことを理解しようと努力しているかを確認することを忘れないようにしましょう。

約款や契約内容の説明に丁寧さを求める

保険商品を選ぶ際には、約款や契約内容について必ずFPに説明を受けることになります。信用できるFPは、約款や契約内容について丁寧に説明してくれます。

曖昧な表現や難解な専門用語を避け、わかりやすく説明してくれるFPを選びましょう。質問や疑問があれば、積極的に質問して納得した上で契約するようにしましょう。

＼ 累計お申込み数 57万件突破 ／
〜 諦めない！保険の見直しで家計を改善 〜

＼ 累計お申込み数 57万件突破 ／
〜 諦めない！保険の見直しで家計を改善 〜

【無料】保険相談についての詳細はこちらから

保険相談前に知っておきたいポイント

あなたのお金や将来に関わる大切な決断をする際には、正確で信頼性のある情報を提供してくれるFPを見つけることが不可欠です。知り合いのFPに相談する前に、以下のポイントを念頭に置いておくことで、不安を和らげることができます。

独立性と客観性があるか

知り合いのFPに相談する場合、その人がどのような関係性にあるのかを明確に把握しましょう。もしFPが特定の保険会社や金融機関と密接な関係を持っている場合、その影響を受けてアドバイスが偏る可能性があります。

独立しているFPは、幅広い選択肢を提供し、客観性を持ってあなたにとっての最善の利益を考えたアドバイスをしてくれるでしょう。

アドバイスがわかりやすく説明に透明性があるか

保険相談では、FPが提供するアドバイスや提案がわかりやすく具体的であることが重要です。良いFPは複雑な保険商品や投資商品を理解し、そのメリットやリスクを丁寧に説明してくれるべきです。

また、手数料や報酬に関しても明確に説明してくれるかを確認しましょう。信頼できるFPは、アドバイスや提案に伴う手数料や報酬について透明性を持ち、お客様に対して丁寧に説明を行います。料金体系や支払い方法についても確認し、納得のいく条件で契約することが重要です。

あなたに割く時間とサービスがあるかどうか

知り合いのFPに相談する前に、彼らの忙しさや関心の対象についてよく観察しましょう。

もしFPが複数のクライアントを抱え、十分な時間と注意をあなたに提供できない可能性がない場合、十分なサービスやサポートを受けられないかもしれません。お客様のニーズに十分に対応できる余裕があるFPを選ぶことも重要なポイントです。

信用できるFPを選ぶことが保険相談の成功の鍵

保険相談をする前には、知り合いのFPが信用できるかどうかを慎重に検討する必要があります。独立性、資格や経験、お客様の声、透明性と説明力、時間と関心の配分など、これらの要素を考慮しながら最適なFPを選ぶことが重要です。

保険相談はあなたの将来に関わる重要な決断ですので、十分な調査と比較を行い、信頼できるFPとの相談を進めましょう。

最後に、相談前に不安になることは自然なことですが、適切なFPとの信頼関係を築くことで、より安心して保険相談に臨むことができます。信用できるFPは、あなたのニーズや目標に合わせた適切な提案をし、あなたの利益を最優先に考えて行動します。

保険相談においては、自身の情報や希望をしっかりと伝え、FPとのコミュニケーションを大切にしましょう。

保険マンモスがご紹介するFPは、専門知識と経験実績が豊富な「優秀」FPばかりですので、さまざまなニーズにお応えすることが可能です。もちろんしつこい勧誘をするFPをご紹介することはありません。もし万が一、あなたに合わないFPに出会ってしまっても「イエローカード制」によりFPを変更することもできるので安心です。

保険の相談をしたいけど、しつこい保険の勧誘には遭いたくないという方は、ぜひ一度、保険マンモスにご相談ください。

＼ 累計お申込み数 57万件突破 ／
〜 諦めない！保険の見直しで家計を改善 〜

＼ 累計お申込み数 57万件突破 ／
〜 諦めない！保険の見直しで家計を改善 〜

オンラインでの保険相談（無料）も
お選びいただけます

【無料】 保険相談：お急ぎの方はこちら
〜特長を1ページにまとめています〜

保険マンモスのおすすめサービス

保険マンモスの【無料】 保険相談をシェア