これだけは必ずチェック!保険相談の申込前に準備しておきたいこと

                 
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保険の加入や見直しのときに利用することが多い保険相談ですが、ホームページの申込フォームや電話で申込をするとき、前もって準備しておくと良いことがあります。

そこで、このコラムでは実際に保険相談の申込をする際に最低限これだけはチェックしたほうが良いことについて紹介したいと思います。

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保険相談の申込前 に必ず準備しておきたいこと

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まず、保険相談に申込をするときに必要になることとして、相手に必要な情報を伝えるということがあります。ここでいう「相手」とは、保険相談サイトや保険代理店などを指します。

  • 氏名、連絡先、住所、家族構成などの個人情報
  • 保険相談をしたいと思ったきっかけ
  • 具体的な相談内容
  • 相談したい日時
  • 相談したい場所

これらの情報は、保険相談をするにあたって必ず必要になってくる項目です。保険相談サイトや保険代理店によって言い回しや必要項目に若干の違いがあるかもしれませんが、概ねこのようなことが必要になります。

特に相談したい日時については、土日祝日は予約が殺到しますので、時間に余裕を持って申込をすると良いでしょう。

相談場所については、自宅や職場、喫茶店、保険ショップやFP事務所などで相談ができますが、おすすめは「自宅」です。

自宅であれば移動する時間や交通費が不要なのはもちろんのこと、保険の見直しの際には加入している保険証券がすぐに用意できる、自宅なのでリラックスして相談できるなどのメリットがあります。小さなお子様がいる方も自宅であれば安心ですよね。

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保険相談に申込むときの注意点

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保険相談に申込むとき、場合によっては保険相談が受けられない場合がありますので注意が必要です。

例えば、以下のような場合は保険相談が受けられないことがあります。

注意点

  • 申込もうとしているところで、すでに一度保険相談を受けたことがある
  • 個人情報や保険相談の動機などを教えたくない
  • 現在・過去において病気やケガなどがある場合
  • 相談日程が合わない場合
  • 離島など相談できるエリアの対象外の場合
  • 充分な相談時間が取れない場合

もちろん相談先によって相談の可否は異なりますので一概には言えませんが、一般的にはこのようなときは保険相談が受けられない可能性があるということを覚えておくと良いでしょう。

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「誰に相談するか」も大切なこと

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保険相談に申込むとき、「誰に相談するか」も大切なポイントのひとつです。

一般的に、保険相談をしてそのまま保険の申込をすると、相談担当になった相手(FP:ファイナンシャルプランナー)があなたの保険の担当になります。ですから、いざとなったときに頼りになる存在かどうかを相談のときに見極めておく必要があります。

おすすめは、経験や知識が豊富で複数の保険会社の取り扱いができるFPです。なぜ複数の保険会社の取り扱いができるFPがおすすめかというと、保険は必ず複数社の保険商品で 保障内容や保険料などを比較検討すべきだからです。

保険マンモスでは、全国3,500名以上のFPの中からあなたの相談内容にぴったりのFPを厳選してご紹介しています。経験も知識も豊富なFPがわかりやすく丁寧に相談内容にお答えしますので、初めての方でも安心して相談することができます。

相談費用は何度相談しても無料ですので、納得がいくまで相談できるところもおすすめポイントのひとつです。保険相談をしてみようと思ったら、一度お気軽に保険マンモスの無料保険相談をお試しください。

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執筆者プロフィール

保険マンモス編集部

元出版社の編集者兼ライター2人と、外資系生命保険会社と乗合代理店合わせて約20年の募集人経験を持つライター。全員がFP資格を持ち、保険マンモスのサイト全般の執筆を担当。

執筆:保険マンモス編集部/公開:2021年3月22日

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