強引な勧誘もきっぱり！保険の丁寧な断り方は？【例文あり】 | 保険相談・保険の見直しは保険マンモス【公式】

「一度、保険の説明をしっかりと聞いてみたいけど、その後にしつこい勧誘があったら嫌だなあ」

知り合いから保険勧誘をしつこくされたという話を聞いたり、実際に嫌な思いをしたことがあると、このような経験から保険の相談をしたいと思っても二の足を踏んでしまうことがあります。

このコラムでは、しつこい保険の勧誘にあっても困ってしまわないように、きっぱりと「NO」と言える断り方を、現役FP（ファイナンシャルプランナー）でもある保険マンモス編集部がわかりやすくご紹介します。

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しつこい保険の勧誘のベストな断り方とは

まず、保険の営業をする営業マンには2つのタイプがあります。初対面の営業マンと友人知人や家族親戚などすでに「知り合い」である営業マンです。

後者の場合、知り合いだからこそ断りにくいという方も多いのではないでしょうか。では、そう言った場合どのように断るのがベストなのでしょうか。

しつこい保険の勧誘のベストな断り方は、営業マンに諦めてもらうことです。ただ、営業マンもプロですから、そう簡単には諦めてもらうことはできません。そのためには次のようなポイントを知っておく必要があります。

ポイント

家族や親せきなど近しい人から加入していること
最近FPに相談したばかりであること
健康上の理由で加入が難しい可能性があること

この3つのポイントのどれかを理由にすることで、しつこい勧誘をされにくくなります。なぜなら、営業マンも「見込みがない」と判断できたらすぐに次のターゲットに切り替えることができるからです。

保険のプロが教える正しく簡単な保険勧誘の断り方（例文あり）

では、実際にしつこい保険の勧誘を受けたら、どう断ればいいのでしょうか。例文と合わせてご紹介しますので、困ったときの参考にしてください。

【例文その1】家族や親せきなど近しい人から加入している

家族や親せきなど近しい人から加入しているということを伝える場合、信ぴょう性を高めることが重要です。

「素晴らしい提案なのは私でも理解できるのですが、実は義理の姉が生保レディをしていて最近加入したばかりなんです。家族ぐるみでお世話になっていて、保険についても任せてるんですよね。」

今回は「義理の姉」としましたが、「母（義理の母含む）」や「兄弟・姉妹」ならさらにインパクトは強いので、どんなにしつこい営業マンでも諦める可能性は高いのではないでしょうか。

【例文その2】最近ＦＰに相談したばかりである

FPに相談したばかりということは、見直す必要がないということです。例えばこういうことです。

「ちょうど同じように、先月でしたか保険相談というものに申し込んでFPさんに保険の相談をして見直してもらったんです。そこで自分や家族に必要な保障について説明を受けて、やっと本当に安心できる保険に加入することができたんです！」

ここまで言い切ることができれば、「自分と同じことをしている」と判断して勧誘も諦めるはずです。

【例文その3】健康上の理由で加入が難しい可能性がある

保険は健康でなければ加入できません（一部の保険商品には健康でなくても加入できる保険はありますが）。

もし加入できたとしても、ごく少額の保険になることが多く、本来その人が必要になるであろう必要保障額に見合った保険に加入することができない可能性が高くなります。

「保険の見直しをしたいと思ったんですが、先月コロナに罹ってしまって入院してしまったんですよね。今も後遺症に悩んでいて通院治療中なんです。」

しつこい勧誘をする保険の営業マンは目先の利益を求めるタイプの人が多いので、少額の保険にしか加入できそうもない人に対して熱心に勧誘することはしません。

この例文を使うことで、このようなタイプのしつこい勧誘を早い段階で遠ざけることができるようになります。

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断り方を知って安心して保険の相談をしよう

今回ご紹介した「しつこい保険の勧誘の断り方」を知っている人は意外と多くはありません。実際にこれまでしつこい勧誘に悩んだことがある人も多いのではないでしょうか。

しかし、こういった「対処法」を知ることで、押し切られて不要な保険に加入してしまったり、保険で嫌な思いをすることが減るのではないでしょうか。

保険はあなたや、あなたの大切な家族を守る金融商品のひとつです。そして、長い時間を見れば高額な買い物のひとつです。

そんな大切なものを選ぶとき、本当に頼りになるのがFPという存在です。

保険マンモスがご紹介するFPは、専門知識と経験実績が豊富な「優秀」FPばかりですので、さまざまなニーズにお応えすることが可能です。もちろんしつこい勧誘をするFPをご紹介することはありません。もし万が一、あなたに合わないFPに出会ってしまっても「イエローカード制」によりFPを変更することもできるので安心です。

保険の相談をしたいけど、しつこい保険の勧誘には遭いたくないという方は、ぜひ一度、保険マンモスにご相談ください。

執筆者プロフィール

保険マンモス編集部

元出版社の編集者兼ライター2人と、外資系生命保険会社と乗合代理店合わせて約20年の募集人経験を持つライター。全員がFP資格を持ち、保険マンモスのサイト全般の執筆を担当。

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